發(fā)文：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
日期：2008-04-21
各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：
為規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，我會(huì)制定了《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則》，并經(jīng)四屆二次理事會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予以發(fā)布，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
二○○八年四月二十一日
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)守則
第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）銷(xiāo)售的自律管理，規(guī)范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規(guī)以及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì)）的有關(guān)規(guī)定，制定本守則。
第二條 本守則所稱(chēng)基金銷(xiāo)售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。
基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)遵守本守則。
第二章 基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規(guī)范
第三條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得協(xié)會(huì)認(rèn)可的證券從業(yè)資格。
第四條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其它形式的基金銷(xiāo)售聘任合同。
第五條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)熟悉所推介基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征，以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程。
第六條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規(guī)范服務(wù)，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)及行業(yè)的聲譽(yù)，保護(hù)投資者的合法利益。
第七條 基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：
（一） 勤勉盡職原則?；痄N(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。
（二） 誠(chéng)實(shí)守信原則?；痄N(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資者，以誠(chéng)實(shí)和公正的態(tài)度并以合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。
（三） 投資者利益優(yōu)先原則。基金銷(xiāo)售人員應(yīng)將投資者的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。
第八條 基金銷(xiāo)售人員不得從事與其所在機(jī)構(gòu)及投資者的合法利益相沖突的活動(dòng)或法律法規(guī)禁止從事的其他業(yè)務(wù)。
第九條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，積極參加所在機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，每年參加培訓(xùn)的時(shí)間不少于協(xié)會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的要求。
第三章 基金銷(xiāo)售人員行為規(guī)范
第十條 基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌。
第十一條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
第十二條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應(yīng)尊重投資者的意愿。
第十三條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者。
第十四條 基金銷(xiāo)售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。
第十五條 基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。
第十六條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
第十七條 基金銷(xiāo)售人員對(duì)其所在機(jī)構(gòu)和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其它部門(mén)的相關(guān)規(guī)定。
第十八條 基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。
第十九條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其它經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的合法渠道辦理開(kāi)戶、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。
第二十條 基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：
（一）有效識(shí)別投資者身份；
（二）向投資者提供《投資人權(quán)益須知》；
（三）向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；
（四）了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。
第二十一條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。
第二十二條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當(dāng)理由不得拒絕投資者的交易要求。
第二十三條 基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄漏投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息及其它相關(guān)信息。
第二十四條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。
第二十五條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)。
第二十六條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第二十七條 基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。
第二十八條 基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：
（一） 在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益；
（二） 違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息；
（三） 詆毀其它基金、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或銷(xiāo)售人員；
（四） 散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；
（五） 同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；
（六） 違規(guī)接收投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；
（七） 違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)；
（八） 承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；
（九） 以帳外暗中給予他人財(cái)物或利益，或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂；
（十） 挪用投資者的交易資金或基金份額；
（十一） 從事其它任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
第四章 管理和監(jiān)督
第二十九條 基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求，建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和基金銷(xiāo)售人員招聘、培訓(xùn)和管理制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的日常管理。
第三十條 基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)向基金銷(xiāo)售人員提供的統(tǒng)一宣傳資料，應(yīng)符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》和《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》的規(guī)定，并已按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
第三十一條 基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》的要求實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性管理制度，為基金銷(xiāo)售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品提供依據(jù)。
第三十二條 基金管理公司、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在明顯位置公布基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、有關(guān)負(fù)責(zé)人、聯(lián)系方式、投訴電話等信息，并及時(shí)、妥善處理投資者對(duì)本機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售人員的投訴。
第三十三條 協(xié)會(huì)根據(jù)本守則對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
第三十四條 基金銷(xiāo)售人員違反本守則，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)；情節(jié)嚴(yán)重的，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)定予以紀(jì)律處分；違反法律法規(guī)的，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。
第五章 附則
第三十五條 本守則由協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第三十六條 本守則自發(fā)布之日起施行。