尊敬的基金投資人：
基金投資在獲取收益的同時存在投資風(fēng)險。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請在投資基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：
一、基金的基本知識
（一）什么是基金
證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。
（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別
基金 | 股票 | 債券 | 銀行儲蓄存款 | |
反映的經(jīng)濟(jì) 關(guān)系不同 | 信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額后成為基金受益人，基金管理人只是替投資者管理資金，并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險 | 所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買后成為公司股東 | 債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買后成為該公司債權(quán)人 | 表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證，銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任 |
所籌資金的 投向不同 | 間接投資工具，主要投向股票、債券等有價證券 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 直接投資工具，主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域 | 間接投資工具，銀行負(fù)責(zé)資金用途和投向 |
投資收益與風(fēng)險 大小不同 | 投資于眾多有價證券，能有效分散風(fēng)險，風(fēng)險相對適中，收益相對穩(wěn)健 | 價格波動性大，高風(fēng)險、高收益 | 價格波動較股票小，低風(fēng)險、低收益 | 銀行存款利率相對固定，損失本金的可能性很小，投資比較安全 |
收益來源 | 利息收入、股利收入、資本利得 | 股利收入、資本利得 | 利息收入、資本利得 | 利息收入 |
投資渠道 | 基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機(jī)構(gòu) | 證券公司 | 債券發(fā)行機(jī)構(gòu)、證券公司及銀行等代銷機(jī)構(gòu) | 銀行、信用社、郵政儲蓄銀行 |
（三）基金的分類
1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。
開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購和贖回的一種基金運作方式。
2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金。
根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風(fēng)險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風(fēng)險和收益最高，貨幣市場基金的風(fēng)險和收益最低。
3、特殊類型基金
（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。
（2）避險策略基金。指通過一定的避險投資策略進(jìn)行運作，同時引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。
（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。
（4）QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進(jìn)行認(rèn)購和申購，在承擔(dān)境外市場相應(yīng)投資風(fēng)險的同時獲取相應(yīng)的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。
（四）基金評級
基金評級是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當(dāng)參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。
南華基金管理有限公司（以下簡稱本公司）將根據(jù)銷售適用性原則，對基金投資者風(fēng)險承受能力評估，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價。
（五）基金費用
基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費用，主要包括認(rèn)購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認(rèn)購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔(dān)。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按相關(guān)規(guī)定從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費，專門用于本基金的銷售和對基金持有人的服務(wù)。
二、基金份額持有人的權(quán)利
根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：
(一) 分享基金財產(chǎn)收益；
(二) 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
(三) 依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；
(四) 按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
(五) 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；
(六) 查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
(七) 對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
(八) 基金合同約定的其它權(quán)利。
三、基金投資風(fēng)險提示
(一) 證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
(二) 基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回（或轉(zhuǎn)出）持有的全部基金份額。
(三) 基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
(四) 基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。
(五) 本公司將對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險。
四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式
我公司（行）向基金投資人提供以下服務(wù)：
（一）對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價。
（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認(rèn)）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項）、定額定投（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費。
（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）基金投資咨詢服務(wù)（可選項）。
（五）基金凈值、分紅提示、交易確認(rèn)等短信服務(wù)（可選項）。
（六）電話咨詢、電話自助交易服務(wù)（可選項）。
（七）基金知識普及和風(fēng)險教育。
（以上服務(wù)內(nèi)容涉及收費的，各基金銷售機(jī)構(gòu)要明示收費方式）
五、基金交易業(yè)務(wù)流程
(一) 基金賬戶開戶
(二) 基金認(rèn)購
(三) 基金申購
(四) 定期定額申購
(五) 基金贖回
(六) 基金轉(zhuǎn)換
(七) 基金轉(zhuǎn)托管
(八) 分紅方式修改
(九) 交易確認(rèn)查詢
(十) 資料修改
具體的業(yè)務(wù)規(guī)則請登錄我公司網(wǎng)站“客戶服務(wù)”欄目中的“業(yè)務(wù)規(guī)則”進(jìn)行查詢，或撥打客戶服務(wù)電話400-810-5599（免長途通話費）進(jìn)行查詢，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會根據(jù)實際情況予以調(diào)整，請留意我公司最新公布的業(yè)務(wù)規(guī)則。
六、投訴處理和聯(lián)系方式
基金投資人可以通過撥打本公司客戶服務(wù)中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式，對本公司及各基金代銷機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當(dāng)日回復(fù)，不能當(dāng)日回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復(fù)，不能及時回復(fù)的，在3個工作日內(nèi)回復(fù)。
客戶服務(wù)電話：400-810-5599（免長途通話費）
傳真：0571-56108133
客戶服務(wù)郵箱：services@nanhuafunds.com
網(wǎng)站：http://www.rhsqu966.cn
郵寄地址：杭州市上城區(qū)橫店大廈801室
郵編：310008
投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：
中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局：
網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn/zhejiang/
電話：0571－88223924
地址：浙江省杭州市上城區(qū)民心路1號
郵編：310020
中國證券投資基金業(yè)協(xié)會：
網(wǎng)址：www.amac.org.cn
電話：010-58352888
電子郵箱：tousu@amac.org.cn
地址：北京市西城區(qū)金融大街22號交通銀行大廈B座9層
郵編：100033
中國證券投資者呼叫中心
電話：010-58352888
中國證券投資者保護(hù)網(wǎng)
網(wǎng)址：www.sipf.com.cn
投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，核實本公司基金銷售資格。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為基金合同約定的地點。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。
涉及基金具體業(yè)務(wù)規(guī)則及操作流程的請以本公司網(wǎng)站最新公告為準(zhǔn)，本公司將保留最終解釋權(quán)。
銷售人員姓名（臨時填寫）：
銷售人員從業(yè)證書編號（臨時填寫）：
基金銷售機(jī)構(gòu)名稱：南華基金管理有限公司
負(fù)責(zé)人：朱堅
網(wǎng)址：http://www.rhsqu966.cn
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