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凈值日期 | 單位凈值 | 累計(jì)凈值 | 日漲跌 | 成立日期 | 申購(gòu)費(fèi)率 | 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) |
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基金代碼 | A類020701 C類020702 | 基金類型 | 債券型 |
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基金狀態(tài) | 暫停申購(gòu) 開放贖回 | 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) | R2、中低風(fēng)險(xiǎn) |
基金經(jīng)理 | 沈致遠(yuǎn)、田逸樂(lè) | 托管人 | 杭州銀行股份有限公司 |
最低申購(gòu)金額 | 10元 | 合同生效日期 | 2024年2月28日 |
投資目標(biāo) | 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健的增值。 | ||
投資范圍 | 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、同業(yè)存單、中期票據(jù)、次級(jí)債、證券公司短期公司債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、銀行存款、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不投資股票、也不投資于可轉(zhuǎn)換債券(可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外)、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍,其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。 本基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終,在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后,基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%,其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。 | ||
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率。 | ||
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為債券型基金,預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
本科,2017年3月至2020年8月先后任東吳基金管理有限公司金融同業(yè)部營(yíng)銷經(jīng)理助理、專戶投資總部投資經(jīng)理助理,2020年8月入職南華基金管理有限公司。
沈致遠(yuǎn)先生,碩士,現(xiàn)任南華基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。2015年1月5日至2021年7月16日先后在上海國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司交易部、興證證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益部、海通國(guó)際(上海)股權(quán)投資基金管理有限公司研究部任職。2021年7月入職南華基金管理有限公司。
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 (注:M為金額) | |||
認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 | A類基金份額 | C類基金份額 | |
M<100萬(wàn) | 0.50% |
0% | |
100萬(wàn)≤M<300萬(wàn) | 0.30% | ||
300萬(wàn)≤M<500萬(wàn) | 0.10% | ||
M≥500萬(wàn) | 按筆收取,1,000元/筆 |
基金申購(gòu)費(fèi)率 (注:M為金額) | |||
申購(gòu)費(fèi)率 | A類基金份額 | C類基金份額 | |
M<100萬(wàn) | 0.60% |
0% | |
100萬(wàn)≤M<300萬(wàn) | 0.40% | ||
300萬(wàn)≤M<500萬(wàn) | 0.20% | ||
M≥500萬(wàn) | 按筆收取,1,000元/筆 |
基金贖回費(fèi)及其他費(fèi)率 | ||||
費(fèi)用種類 | A類基金份額 | C類基金份額 | ||
贖回費(fèi)率 | Y<7天 | 1.50% | Y<7天 | 1.50% |
Y≥7天 | 0% | Y≥7天 | 0% | |
管理年費(fèi)率 | 0.30% | |||
托管年費(fèi)率 | 0.05% | |||
銷售服務(wù)費(fèi) | 0 | 0.20% |
基金名稱 | 銷售機(jī)構(gòu) | 是否支持認(rèn)/申購(gòu) | 是否支持定投 |
南華瑞享純債 A類:020701 C類:020702 | 南華基金直銷中心 | 是 | 否 |
中信證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信證券(山東)有限責(zé)任公司 | 是 | 是 | |
中信證券華南股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信期貨有限公司 | 是 | 是 | |
北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
北京匯成基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
江蘇匯林保大基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
浙江同花順基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海基煜基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
螞蟻(杭州)基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海大智慧基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
中證金牛(北京)投資咨詢有限公司 | 是 | 是 | |
京東肯特瑞基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
萬(wàn)家財(cái)富基金銷售(天津)有限公司 | 是 | 是 | |
大連網(wǎng)金基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
北京雪球基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
湘財(cái)證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中航證券有限公司 | 是 | 是 | |
泰信財(cái)富基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國(guó)聯(lián)證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國(guó)投證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中信建投證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
南京蘇寧基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司 | 是 | 是 | |
諾亞正行基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司 | 是 | 是 | |
上海天天基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
和耕傳承基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
華安證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
寧波銀行股份有限公司(同業(yè)易管家) | 是 | 是 | |
上海利得基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
申萬(wàn)宏源證券有限公司 | 是 | 是 | |
申萬(wàn)宏源西部證券有限公司 | 是 | 是 | |
深圳眾祿基金銷售股份有限公司 | 是 | 是 | |
國(guó)金證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海萬(wàn)得基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
國(guó)信證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
眾惠基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
華龍證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海好買基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
珠海盈米基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
奕豐基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
上海攀贏基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
招商證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
中國(guó)銀河證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
貴州省貴文文化基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
東方財(cái)富證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海聯(lián)泰基金銷售有限公司 | 是 | 是 | |
華寶證券股份有限公司 | 是 | 是 | |
上海國(guó)信嘉利基金銷售有限公司 | 是 | 是 |
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
(一)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng),將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn),本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng),主要包括:
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策(如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)發(fā)生變化,導(dǎo)致證券價(jià)格波動(dòng),影響基金收益。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化,證券市場(chǎng)也呈現(xiàn)出周期性變化,從而引起債券價(jià)格波動(dòng),導(dǎo)致基金的收益水平也會(huì)隨之發(fā)生變化。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng),利率波動(dòng)也可能導(dǎo)致投資債券產(chǎn)生虧損?;鹜顿Y于債券,其收益水平會(huì)受到利率變化的影響,從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在利率波動(dòng)時(shí),本基金的凈值可能會(huì)產(chǎn)生一定波動(dòng)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息,或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)。另外,由于交易對(duì)手違約造成的損失也屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金投資于債券所獲得的收益將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配,而現(xiàn)金可能受通貨膨脹的影響以致購(gòu)買力下降,從而使基金的實(shí)際收益下降。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券償付本息后以及回購(gòu)到期后可能由于市場(chǎng)利率的下降面臨資金再投資的收益率低于原來(lái)利率的風(fēng)險(xiǎn)。
7、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營(yíng)收入變化越大,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大;反之,運(yùn)營(yíng)收入越穩(wěn)定,經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。
(二)開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)
1、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等,會(huì)影響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷,從而影響基金收益水平,造成管理風(fēng)險(xiǎn)。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過(guò)程中,因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn),例如,越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
3、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn),將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行,可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn),可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
(三)本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金為純債債券型基金,對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%,該類債券的特定風(fēng)險(xiǎn)即成為本基金及投資者主要面對(duì)的特定投資風(fēng)險(xiǎn)。債券受宏觀經(jīng)濟(jì)周期及通脹率等影響較大,因而本基金受商業(yè)周期景氣循環(huán)風(fēng)險(xiǎn)較大。此外,本基金除承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)外還要承擔(dān)如企業(yè)債、公司債等信用品種的發(fā)債主體信用惡化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
2、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券,資產(chǎn)支持證券具有一定的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指的是市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格波動(dòng)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指的是受資產(chǎn)支持證券市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響,資產(chǎn)支持證券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出,存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約,或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約,或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降,造成基金財(cái)產(chǎn)損失。
3、證券公司短期公司債券的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資證券公司短期公司債券,由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易,且限制投資者數(shù)量上限,潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí),受流動(dòng)性所限,本基金可能無(wú)法賣出所持有的證券公司短期公司債券,由此可能給基金凈值帶來(lái)不利影響或損失。
4、國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨,國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是因期貨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)之一,是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng),影響套期保值或套利效果,使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類:一類為流通量風(fēng)險(xiǎn),是指期貨合約無(wú)法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn),此類風(fēng)險(xiǎn)往往是由市場(chǎng)缺乏廣度或深度導(dǎo)致的;另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn),是指資金量無(wú)法滿足保證金要求,使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)。
(四)本基金主要的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理方法說(shuō)明
1、基金申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳細(xì)規(guī)則參見招募說(shuō)明書第八章的相關(guān)約定。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金可投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、債券回購(gòu)、銀行存款和其他短期投資品種等。一般情況下,這些資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性較好,可以支持本基金的投資和應(yīng)對(duì)日常申贖的需要,但不排除在特定階段、特定市場(chǎng)環(huán)境下特定投資標(biāo)的出現(xiàn)流動(dòng)性較差的情況。因此,本基金投資于上述資產(chǎn)時(shí),可能存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):一是基金管理人建倉(cāng)或進(jìn)行組合調(diào)整時(shí),可能由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)期的價(jià)格買進(jìn)或賣出;二是為應(yīng)付投資者的贖回,基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格賣出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的相關(guān)要求,本基金會(huì)審慎評(píng)估所投資資產(chǎn)的流動(dòng)性,并針對(duì)性制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施,有效控制本基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
為應(yīng)對(duì)巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),基金管理人在認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí),可能采取部分延期贖回或者對(duì)贖回比例過(guò)高的單一投資者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。具體內(nèi)容詳見本招募說(shuō)明書第八章。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金可能實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具,以更好地應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?;鸸芾砣私?jīng)與基金托管人協(xié)商,在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下,可依照法律法規(guī)及基金合同的約定,綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具,對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整,作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施,包括但不限于:
(1)延期辦理巨額贖回申請(qǐng);
(2)暫停接受贖回申請(qǐng);
(3)延緩支付贖回款項(xiàng);
(4)收取短期贖回費(fèi),本基金對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費(fèi);
(5)暫?;鸸乐?,當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的,經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,本基金應(yīng)當(dāng)暫?;鸸乐担?/p>
(6)擺動(dòng)定價(jià);
(7)啟用側(cè)袋機(jī)制;
(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
當(dāng)基金管理人實(shí)施流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí),可能對(duì)投資者具有一定的潛在影響,包括但不限于不能申購(gòu)本基金、贖回申請(qǐng)不能確認(rèn)或者贖回款項(xiàng)延遲到賬、如持有期限少于7日會(huì)產(chǎn)生較高的贖回費(fèi)造成收益損失或者在擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制下承擔(dān)更高的投資成本等。提示投資者了解自身的流動(dòng)性偏好、合理做好投資安排。
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí),基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致,并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所意見后,可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間,側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金凈值信息,并不得辦理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換,基金份額持有人可能面臨無(wú)法及時(shí)獲得側(cè)袋賬戶對(duì)應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人將按照持有人利益最大化原則,采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式,及時(shí)向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)款項(xiàng),但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性,最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值,基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間,因本基金不披露側(cè)袋賬戶的基金凈值信息,即便基金管理人在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的,也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾,因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格,基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購(gòu)政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后主袋賬戶份額存在暫停申購(gòu)的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后,基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績(jī)指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn),并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少進(jìn)行按投資損失處理,因此本基金披露的業(yè)績(jī)指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值及變化情況。
(五)本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券/期貨市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述,代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同,因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同,投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。